百万假汇票骗局案中案
时间：2021-01-29 04:08:57 来源：达达文档网 本文已影响 人 
子木
本案揭示了汇票领域的种种犯罪伎俩
承兑失手：数百万元付之东流
“我收一张面值100万元的汇票，进货时可作货款使用，也可用作抵押。遇到有问题的汇票，只要有实际交易凭证，一般都能换票……”这几年，在沙河市做玻璃批发生意的老板冯烨凭借辛勤劳动，赚了点钱。
2018年2月12日，一辆缓缓驶来的宝马车停在了冯家门前。从车上下来三名男子，老冯热情地将他们迎进客厅。三人依次落座，位于正中的是董某。老冯早就听熟人说，董某做建材生意起家，能力超群，身价上亿元。闻名不如见面，这个“80后”年轻人果然器宇不凡。寒暄过后，董某从随身携带的黑皮包内取出两张票面均为296万元的汇票，语气自然而真诚地说：“快过年了，我公司资金周转不开，你看能不能贴现这两张汇票…… 我们急着用现金。”
冯烨接过汇票仔细查看，又用自家的检测仪器查验一番，未见异常。他担心汇票来路不明，再三询问来源。
董某告诉他：“天津一家公司欠我公司货款，这两张汇票是顶账而来……如果有问题，随时可退还。”
听董某这么说，老冯一颗悬着的心放了下来。半个小时后，冯烨向朋友借了些钱，凑足了579万元转入董某的账户。说实话，这两张面值总额592万元的汇票交易，老冯仅赚了百分之三左右的手续费。他想的是，日后倘若能和董老板长期合作，便可赚更多的钱。
常在河边走，哪能不湿鞋？不料，这次交易成了老冯生意场上的噩梦。春节假期后的第一天早上，冯烨带着两张汇票到工行查验信息。他在工作人员的指点下，发现了两张汇票上的变造痕迹。冯烨顿时惊出一身冷汗，他赶紧拨通董某的手机……
董某，1981年出生，毕业于唐山警校，曾在桥东区公安局从警多年。2014年3月，董某辞职下海，成为苗瑞公司的实际控制人。麦鹏，曾为银行信贷员，业务往来中与董某相识。2016年麦鹏辞职后，常与董某联系。
就在两天前，号称金融领域 “大咖”的郑福成带着数张汇票不远千里，入住邢台新金山大酒店，自称“就是让大家多挣点钱”。麦鹏闻讯后与董某来到新金山大酒店，同郑福成聊起汇票事宜。
据麦鹏在公安机关供述：“董总说他能贴现汇票，所以经由我手将郑福成的两张面值296万的汇票给了董总……”案卷显示，董某拿到这两张尾号为23和25的汇票后，第二天上午便去找银行工作的朋友王斌询问情况，之后前往冯烨家，便出现了文中开头的一幕。
冯烨发现被骗后，连忙逼着董某退钱。董某应道，“钱可以退给你，可上家要我把给你的汇票先退给他才能退钱”。冯烨觉得董某的话有些道理，未加思索，便将尾号23的汇票退给了董某。然而，冯烨没想到这张汇票又成了董某骗取另一家企业钱财的“新筹码”。
据归案后的麦鹏交代：“董某跟我说，他把贴现汇票的80万元转给了郑福成，把剩余的钱花光了。可是老冯已发现是假票了，追着他要退款……必须用这张尾号23的汇票再贴现才能还上欠款。”于是，麦鹏便心领神会地按董某的意思继续寻找贴现汇票的“下家”。他听闻好友英娟因投资项目缺少启动资金，便答应英娟贴出这张汇票后，可将贴现的一部分钱借给英娟使用。2018年3月6日，英娟通过天津一家公司将这张尾号23的汇票以290万元贴现给沧州明慧公司，英娟将其中150万元打入苗瑞公司账户，董某很快取走了这笔钱。侦查员调查发现，董某用这笔钱偿还了他个人的债务。
真相大白：犯罪分子相继落网
俗话说，玩火者必自焚。明慧公司发现尾号23的汇票系假票后，当即报了警。沧州警方立案调查的消息令麦鹏如惊弓之鸟，他多次与董某商议万全之计。董某安抚麦鹏：“我在沙河关系广……只要不让邢台警方和沧州警方联手，这事就好办。”麦鹏按董某指示与沧州警方周旋，可他很快便露出马脚被警方网上追逃。事实上，董某在麦鹏面前只是故作镇静，他自己早已如坐针毡。之前骗取的700万余元已被他挥霍一空，冯烨夫妇每天追债并以“報警”相威胁，早令他惶惶不可终日。
2018年3月27日晚，董某辗转反侧、无法入眠，只得让老婆艾玲从岳父那里借些钱还债。一周后，董某陆续退给冯烨26万元，至此他再也拿不出一分钱。老冯最终还是报了警。接案后，沙河市公安局立刻成立专案组，制定详细侦破计划，围绕尾号23和25两张汇票的来源及去向展开深入侦查。四个月后，侦查员北上沧州、营口等地收集证据，一个以刘守文、宫天宇为首的制造假汇票团伙浮出水面。
原来，大连顺和鑫隆贸易公司老板刘守文通过网络找到了制作假汇票、身在珠海的陈玉葵，让陈玉葵将他所提供的十余张小额真汇票变造成百万元面值的大额假汇票，然后再以每张8万元回收。该团伙中的宫天宇又以每张25万元的价格出售给专做假汇票买卖的唐景河7张。郑福成以每张50万元的价格购买到其中4张面值均为296万元的汇票。随后，他带着尾号23和25的两张票来到了邢台。2018年4月，宫天宇等多人相继落入法网。三个月后，董某被公安机关刑事拘留，沙河市人民检察院以涉嫌票据诈骗罪批准逮捕董某。
《刑法》第194条规定：票据诈骗罪，必须是行为人主观上具有非法占有为目的，明知是变造、伪造、作废的票据而使用的，才构成犯罪。也就是说，行为人如果事先不知道而出于过失使用了变造等有问题的汇票，则不构成票据诈骗罪。
果不其然，董某归案后辩称：“我作为常人，并不知道这两张汇票是变造的……”为进一步查清事实，检察官两次详细列明补查提纲，引导公安机关展开深入侦查。其间，侦查员又南下福建、湖南等地调查，掌握了董某多次在澳门参与赌博的线索。
此刻一个令人振奋的消息传来：逃亡一年之久的麦鹏在沧州被抓获归案。2019年3月，沙河市人民检察院在起诉书中指控董某两起犯罪事实：一是董某使用从郑福成手中取得的两张假汇票骗取冯烨579万元;另一起是董某将冯烨退回的一张汇票交给麦鹏，共同骗取沧州明慧公司290万元。
抗诉成功：被告人获刑十年半
2019年11月22日，沙河市人民法院未认定董某使用两张汇票从冯烨处贴现579万元构成票据诈骗罪，仅认定检察官所指控的董某与麦鹏共同欺骗沧州公司的犯罪事实，以票据诈骗罪判处董某有期徒刑7年，并处罚金30万元;责令董某退赔冯烨和明慧公司的损失。宣判后，沙河市人民检察院提起抗诉。二审开庭前夕，邢台市人民检察院的办案检察官深入分析五本厚厚卷宗中的相关证据后，再次到看守所提审了在押犯麦鹏。面对检察官的问话，麦鹏称：“郑福成这次来就是为了汇票贴现的事。当时郑福成和董某谈的是五五分成，我们这些中间人多少给点好处费，够吃住就行了，后来董某嫌给的比例低，郑福成又让了10%。谈成后，郑福成把票给了我，我又给了董某。”
汇票的面值等同于人民币价值，董某没有投入任何成本却能有六成收益，这等投机取巧岂能纵容？检察官经调查认为：董某获取尾号23和25两张汇票并不是通过正常买卖等合法渠道取得的，且在冯烨处贴现时谎称为“顶账所得”，这明显是故意隐瞒、欺骗涉案汇票的真实来源。董某将贴现的579万元中的80万元支付给郑福成，剩余部分用于偿还个人债务，这不符合汇票的交易常理和习惯。此外，董某将麦鹏、英娟二次贴现中150万元打给杨某、谭某等人账户。谭某、杨某因涉嫌开设赌场罪已被公安机关立案侦查。据此，邢台市人民检察院作出支持沙河市人民检察院抗诉意见的批复。
2020年5月8日上午，河北省邢台市中级人民法院公开开庭审理了此案。鉴于这起票据诈骗案的复杂性，二审合议庭报经审判委员会研究后，认为检察机关抗诉意见成立，董某使用假汇票骗取冯烨579万元的犯罪事实清楚、证据充分，也应追究其刑事责任。
2020年6月16日，河北省邢台市中级人民法院作出终审判决，以董某犯票据诈骗罪判处有期徒刑10年6个月，并处罚金30万元;责令董某退赔冯烨和明慧公司的损失。
编辑：黄灵 yeshzhwu@foxmail.com
